本文件最後更新於2025年1月20日。
簡介
ROOEX LIMITED致力於防止其平台被用於洗錢或其他可疑活動。本政策概述了公司實施的全面措施，與適用法規和最佳實踐相一致。
政策和程序
ROOEX LIMITED的董事會批准反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）政策。這些政策至少每年審核和更新一次，或根據需要進行更新，以反映法律和行業標準的變化。
客戶身份識別
ROOEX LIMITED致力於透過強大的身份識別和驗證（ID&V）流程來識別使用其虛擬貨幣交易平台的每位客戶。
開戶流程
所有用戶必須提供身份證明才能進行任何交易。驗證過程是強制性的，適用於個人和企業實體。
身份證明
針對個人用戶：
- 全名
- 出生日期和地點
- 電子郵箱地址
- 聯繫電話號碼
- 居住和郵寄地址（不接受郵政信箱）
- 有效照片身份證明（護照、政府簽發的身份證號、社會安全號、員工證或個人納稅人識別號）
- 地址證明（例如，水電費賬單、電話賬單、銀行對帳單、信用卡對帳單）
針對企業用戶：
- 企業名稱
- 賬戶代表人
- 企業地址和郵寄地址證明（如有不同）
- 董事有效照片身份證明（如上所列針對個人）
- 公司併購及企業簡介
驗證
用戶可以數字化上傳文件，這些文件必須在任何賬戶建立之前進行驗證。採用多因素認證以確保有效的身份驗證，特別是考慮到賬戶規模或其他風險因素。
驗證方法包括：
- 獲取並驗證地址證明。
- 通過電話確認賬戶持有人詳細信息。
- 評估企業賬戶的財務報表。
- 將識別信息與可信的第三方數據源進行交叉核對。
- 根據需要審查經過公證或認證的文件。
如果文件未能驗證賬戶持有人的真實身份，賬戶將被關閉。
可疑交易和活動報告
ROOEX LIMITED積極監控可疑活動。對缺乏邏輯理由或可能預示非法意圖的不尋常交易進行徹底審查。發現潛在可疑活動後，合規官將決定是否需要向執法機關報告。
報告責任
合規官負責與高層管理人員協商決定交易的可疑性質。根據需要進行適當的申報。
記錄保存
ROOEX LIMITED實施嚴格的記錄保存協議，確保：
- 存儲客戶提供的身份信息文件。
- 詳細記錄客戶身份驗證的方法和結果。
- 交易和身份記錄至少保存五年。
AML審計
合規官監督AML協議的年度審計，向高層管理人員提交審核結果和建議的糾正措施以供審閱和實施。