本文件最后更新于2025年1月20日。
简介
ROOEX LIMITED致力于防止其平台被用于洗钱或其他可疑活动。本政策概述了公司实施的全面措施，与适用法规和最佳实践相一致。
政策和程序
ROOEX LIMITED的董事会批准反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）政策。这些政策至少每年审核和更新一次，或根据需要进行更新，以反映法律和行业标准的变化。
客户身份识别
ROOEX LIMITED致力于通过强大的身份识别和验证（ID&V）流程来识别使用其虚拟货币交易平台的每位客户。
开户流程
所有用户必须提供身份证明才能进行任何交易。验证过程是强制性的，适用于个人和企业实体。
身份证明
针对个人用户：
- 全名
- 出生日期和地点
- 电子邮箱地址
- 联系电话号码
- 居住和邮寄地址（不接受邮政信箱）
- 有效照片身份证明（护照、政府签发的身份证、社会安全号、员工证或个人纳税人识别号）
- 地址证明（例如，水电费账单、电话账单、银行对账单、信用卡对账单）
针对企业用户：
- 企业名称
- 账户代表人
- 企业地址和邮寄地址证明（如有不同）
- 董事有效照片身份证明（如上所列针对个人）
- 公司并购及企业简介
验证
用户可以数字化上传文件，这些文件必须在任何账户建立之前进行验证。采用多因素认证以确保有效的身份验证，特别是考虑到账户规模或其他风险因素。
验证方法包括：
- 获取并验证地址证明。
- 通过电话确认账户持有人详细信息。
- 评估企业账户的财务报表。
- 将识别信息与可信的第三方数据源进行交叉核对。
- 根据需要审查经过公证或认证的文件。
如果文件未能验证账户持有人的真实身份，账户将被关闭。
可疑交易和活动报告
ROOEX LIMITED积极监控可疑活动。对缺乏逻辑理由或可能预示非法意图的不寻常交易进行彻底审查。发现潜在可疑活动后，合规官将决定是否需要向执法机关报告。
报告责任
合规官负责与高层管理人员协商决定交易的可疑性质。根据需要进行适当的申报。
记录保存
ROOEX LIMITED实施严格的记录保存协议，确保：
- 存储客户提供的身份信息文件。
- 详细记录客户身份验证的方法和结果。
- 交易和身份记录至少保存五年。
AML审计
合规官监督AML协议的年度审计，向高层管理人员提交审核结果和建议的纠正措施以供审阅和实施。