Tài liệu này được cập nhật lần cuối vào ngày 20 tháng 1 năm 2025.
Giới thiệu
ROOEX LIMITED cam kết ngăn chặn nền tảng của mình bị sử dụng cho việc rửa tiền hoặc các hoạt động đáng ngờ khác. Chính sách này phác thảo các biện pháp toàn diện mà công ty thực hiện, phù hợp với các quy định và thực tiễn tốt nhất áp dụng.
Chính sách và Thủ tục
Hội đồng Quản trị của ROOEX LIMITED phê duyệt các chính sách Chống Rửa tiền (AML) và Hiểu Rõ Khách hàng của Bạn (KYC). Các chính sách này được xem xét và cập nhật ít nhất hàng năm hoặc theo nhu cầu để phản ánh thay đổi trong luật pháp và tiêu chuẩn ngành.
Xác minh Danh tính Khách hàng
ROOEX LIMITED cam kết xác định mọi khách hàng sử dụng nền tảng giao dịch tiền ảo của mình thông qua quy trình Xác minh Danh tính mạnh mẽ (ID&V).
Thủ tục Mở Tài khoản
Tất cả người dùng phải cung cấp bằng chứng nhân thân trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào. Quá trình xác minh là bắt buộc và áp dụng cho cả cá nhân và pháp nhân.
Bằng chứng Nhân thân
Đối với Người dùng Cá nhân:
- Họ và tên
- Ngày và Nơi sinh
- Địa chỉ Email
- Số điện thoại liên lạc
- Địa chỉ sinh sống và địa chỉ gửi thư (không chấp nhận hộp thư bưu điện)
- Giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ (Hộ chiếu, CMND do chính phủ cấp, Số An sinh Xã hội, Thẻ nhân viên hoặc Mã số thuế cá nhân)
- Bằng chứng Địa chỉ (ví dụ: hóa đơn điện nước, hóa đơn điện thoại, sao kê ngân hàng, sao kê thẻ tín dụng)
Đối với Người dùng Doanh nghiệp:
- Tên Công ty
- Người đại diện tài khoản
- Bằng chứng về Địa chỉ Kinh doanh và Địa chỉ Gửi thư (nếu khác nhau)
- Giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ cho các Giám đốc (giống như được liệt kê cho cá nhân)
- Giấy đăng ký kinh doanh và Hồ sơ doanh nghiệp
Xác minh
Người dùng có thể tải lên tài liệu kỹ thuật số và những tài liệu này phải được xác minh trước khi bất kỳ tài khoản nào được thiết lập. Xác thực đa yếu tố được sử dụng để đảm bảo xác minh danh tính hiệu quả, đặc biệt đối với quy mô tài khoản hoặc các yếu tố rủi ro khác.
Phương pháp Xác minh bao gồm:
- Thu thập và xác minh bằng chứng địa chỉ.
- Xác nhận chi tiết tài khoản qua điện thoại.
- Đánh giá báo cáo tài chính cho các tài khoản doanh nghiệp.
- Đối chiếu thông tin danh tính với các nguồn dữ liệu đáng tin cậy của bên thứ ba.
- Xem xét tài liệu được công chứng hoặc chứng nhận khi cần thiết.
Nếu tài liệu không thể xác minh danh tính thực sự của chủ tài khoản, tài khoản sẽ bị đóng.
Báo cáo Giao dịch và Hoạt động Đáng ngờ
ROOEX LIMITED tích cực giám sát các hoạt động đáng ngờ. Các giao dịch bất thường thiếu giải thích hợp lý hoặc có thể chỉ ra ý đồ bất hợp pháp được kiểm tra kỹ lưỡng. Sau khi xác định các hoạt động khả nghi tiềm ẩn, Viên chức Tuân thủ sẽ quyết định có cần báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật hay không.
Trách nhiệm Báo cáo
Viên chức Tuân thủ chịu trách nhiệm tham khảo ý kiến của ban quản lý cấp cao để xác định tính chất nghi ngờ của các giao dịch. Các báo cáo thích hợp được thực hiện khi cần thiết.
Lưu trữ Hồ sơ
ROOEX LIMITED thực hiện nghiêm ngặt các giao thức lưu trữ hồ sơ để đảm bảo:
- Lưu trữ tài liệu nhận dạng do khách hàng cung cấp.
- Ghi chép chi tiết về phương pháp và kết quả xác minh danh tính khách hàng.
- Giao dịch và hồ sơ nhận dạng được lưu giữ ít nhất năm năm.
Kiểm toán AML
Viên chức Tuân thủ giám sát cuộc kiểm toán hàng năm về các quy trình AML và trình bày kết quả kiểm toán và các biện pháp sửa chữa được đề xuất cho ban quản lý cấp cao để xem xét và thực hiện.